济住字〔2017〕98号

     

    各科室、分支机构:
        现将《济宁市住房公积金管理中心诚信黑名单实施细则》印发给你们,请认真抓好贯彻落实。


                                                                               济宁市住房公积金管理中心
                                                                                    2017年11月10日

     

    济宁市住房公积金管理中心诚信黑名单实施细则

     第一章  总  则

    第一条  为积极推进济宁市住房公积金诚信制度化建设,依法实施住房公积金业务限制和惩戒,根据《济宁市住房公积金诚信黑名单管理办法》,结合工作实际,制定本细则。

    第二条  本细则适用于在公积金中心业务管辖范围内违法违规办理住房公积金业务的合作单位、缴存单位和缴存职工。

    第二章  纳入诚信黑名单的程序

    第三条  纳入诚信黑名单的程序如下:

    (一)调查及核实。日常业务中发现有疑似违法违规情形的,各分支机构业务经办人员应通过电话、面谈、多渠道进行调查,依照《济宁市住房公积金诚信黑名单管理办法》规定,核实是否应纳入诚信黑名单。

    (二)冻结及告知。经核实应纳入诚信黑名单的单位或个人,各分支机构工作人员填写《业务限制申请表》,经分支机构负责人审批后,在住房公积金业务管理系统中冻结其账户。各分支机构工作人员应通过电话告知相关单位或个人拟纳入诚信黑名单的原因和规定,并通知相关单位或个人领取《住房公积金诚信黑名单纳入告知书》,通知时间以相关单位或个人接到电话告知时间为准,工作人员应对通知电话登记并全程录音。

    (三)异议及复查。相关单位或个人有不同意见的,可在接到电话通知之日起7个工作日内向分支机构提出异议申请,并提供相应证据材料,分支机构应根据证据材料进行复查。相关单位或个人提出的事实、理由和证据经复查成立的,应当采纳,并经分支机构负责人审批后,解除业务冻结;相关单位或个人提出的事实、理由和证据经复查不成立或在7个工作日内未提出异议的,由分支机构工作人员通过电话告知将其纳入诚信黑名单的处理决定,并在住房公积金业务管理系统中将其由冻结账户转入黑名单账户。

    (四)申诉及公开。各分支机构将纳入诚信黑名单管理的单位或个人名单报监察科备案管理。纳入诚信黑名单的单位或个人可在收到处理决定之日起30日内向监察科提出申诉。申诉期结束后,监察科将纳入诚信黑名单管理的单位或个人名单进行对外公布,并定期更新。

    第三章  对合作单位的惩戒措施

    第四条  对纳入诚信黑名单管理的合作单位,应采取下列方式惩戒:

    (一)约谈。对单位负责人进行约谈,敦促其严格遵守相关法律法规和规章制度。进行诚信约谈的,应当按规定制作约谈笔录。

    (二)在住房公积金业务管理系统中将其纳入黑名单管理,期限为5年,列为重点稽核和执法检查的对象。

    (三)限制参加住房公积金各类先进单位的评选。

    (四)取消合作单位5年内住房公积金相关业务的承办资格。

    (五)涉及伪造国家机关证件、印章、假冒他人签名等违法行为或骗提骗贷金额较大的,提交公安机关依法处理。

    (六)向社会公开合作单位黑名单信息。

    (七)将合作单位黑名单信息传至其他部门诚信系统和社会公共信用信息系统共享,实行联合惩戒。

    第四章  对缴存单位的惩戒措施

    第五条  对缴存单位的失信行为按照违法违规的严重程度从低到高分为一般、较重和严重三个等级。

    第六条  缴存单位的一般违法违规行为如下:

    无法提供人事代理协议或劳务派遣合同的人力资源类单位。

    第七条  缴存单位的较重违法违规行为如下:

    (一)仅为本单位有贷款需求的职工缴存住房公积金,贷后无故停缴3个月(含)以上的单位。

    (二)为非本单位人员代缴住房公积金,贷后无故停缴,经核查无法提供贷款职工劳动合同、社会保险、离职证明等相关资料的单位。

    (三)为贷款职工调高住房公积金缴存基数以获取高额贷款,且贷后未经公积金中心批准擅自调低缴存基数的单位。

    (四)封存率、贷后停缴率等指标明显异常的单位。

    第八条  缴存单位的严重违法违规行为如下:

    (一)出具虚假材料协助职工骗提住房公积金或骗取住房公积金贷款的单位。

    (二)仅为本单位有贷款需求的职工缴存住房公积金,贷后无故停缴3个月(含)以上,经督办仍拒不整改的单位。

    (三)为贷款职工调高住房公积金缴存基数以获取高额贷款,贷后未经公积金中心批准擅自调低缴存基数,且拒不整改的单位。

    第九条  对缴存单位的一般失信行为,应采取下列方式惩戒:

    (一)信用提醒。以书面形式通知缴存单位,提醒其纠正和规范相关行为。

    (二)诚信约谈。对单位相关负责人进行约谈,敦促其严格遵守相关法律法规和规章制度。进行诚信约谈的,应当按规定制作约谈笔录。

    第十条  单位接到信用提醒后无故不纠正相关违法违规行为或者无故不参加约谈、约谈事项不落实,经督促后仍不履行的,上升为较重失信行为予以惩戒。

    第十一条  对缴存单位的较重失信行为,应采取下列方式惩戒:

    (一)在住房公积金业务管理系统中将其纳入黑名单管理,期限为3年,列为重点稽核和执法检查的对象。

    (二)限制参加住房公积金各类先进单位的评选。

    (三)向社会公开缴存单位黑名单信息。

    第十二条  对缴存单位的严重失信行为,应采取下列方式惩戒:

    (一)在住房公积金业务管理系统中将其纳入黑名单管理,期限为5年,列为重点稽核和执法检查的对象。

    (二)限制参加住房公积金各类先进单位的评选。

    (三)在5年内新增缴存职工时须提供社会保险明细、劳动合同。其所属职工办理住房公积金贷款业务需额外提供劳动合同、个人社会保险明细等资料,人力资源类单位的职工还需补充提供缴存单位与实际用人单位签订的人事代理协议或劳务派遣合同。

    (四)涉及伪造国家机关证件、印章、假冒他人签名等违法行为或骗提骗贷金额较大的,提交公安机关依法处理。

    (五)向社会公开缴存单位黑名单信息。

    (六)将缴存单位黑名单信息传至其他部门诚信系统和社会公共信用信息系统共享,实行联合惩戒。

    第五章  对缴存职工的惩戒措施

    第十三条  对缴存职工的失信行为按照违法违规的严重程度从低到高分为一般、较重和严重三个等级。

    第十四条  缴存职工的一般违法违规行为如下:

    提供虚假资料以骗提住房公积金或骗取住房公积金贷款未遂。

    第十五条  缴存职工的较重违法违规行为如下:

    (一)提供虚假资料以骗提住房公积金或骗取住房公积金贷款的职工,审查发现后,在10个工作日内全额退回的。

    (二)贷后无故停缴3个月(含)以上。

    (三)贷前调高住房公积金缴存基数以获取高额贷款,贷后未经公积金中心批准擅自调低缴存基数的职工。

    第十六条  缴存职工的严重违法违规行为如下:

    (一)提供虚假资料以骗提住房公积金或骗取住房公积金贷款的职工,审查发现后,拒绝退还或超出10日退还的。

    (二)贷后无故停缴3个月(含)以上,经督办仍拒不整改的职工。

    (三)贷前调高住房公积金缴存基数以获取高额贷款,贷后未经公积金中心批准擅自调低缴存基数,且拒不整改的职工。

    (四)贷款后出现连续3次(含)以上、累计6次(含)以上逾期,经督办仍拒不整改的职工。

    第十七条  对缴存职工的一般失信行为,应采取下列方式予以惩戒:

    (一)信用提醒。以电话、短信或当面告知等形式通知缴存职工,提醒其纠正和规范相关行为。

    (二)在住房公积金业务管理系统中将其纳入黑名单管理,期限为1年。取消其1年内的住房公积金住房消费类提取和贷款资格。

    第十八条  缴存职工接到信用提醒后无故不纠正相关违法违规行为,经督促后仍不履行的,上升为较重违法违规行为予以惩戒。

    第十九条  对缴存职工的较重违法违规行为,应采取下列方式惩戒:

    (一)在住房公积金业务管理系统中将其纳入黑名单管理,期限为3年。取消其3年内的住房公积金住房消费类提取和贷款资格。

    (二)书面通知其所在单位。

    (三)取得住房公积金贷款后无故停缴住房公积金的职工,责令按月足额缴存并补缴欠缴的住房公积金。

    (四)向社会公开缴存职工黑名单信息。

    第二十条  对缴存职工的严重违法违规行为,应采取下列方式惩戒:

    (一)在住房公积金业务管理系统中将其纳入黑名单管理,期限为5年。取消其5年内的住房公积金住房消费类提取和贷款资格。

    (二)书面通知其所在单位。

    (三)骗提住房公积金或者骗取住房公积金贷款的,责令退回提取资金或提前偿还全部借款本息并解除委托贷款合同。

    (四)取得住房公积金贷款后无故停缴住房公积金的职工,责令按月足额缴存并补缴欠缴的住房公积金,拒不执行的,自纳入诚信黑名单之日起将其贷款利率上浮至同期商业贷款基准利率水平。

    (五)涉及伪造国家机关证件、印章、假冒他人签名等违法行为的,提交公安机关依法处理。

    (六)向社会公开缴存职工黑名单信息。

    (七)将缴存职工黑名单信息传至人民银行征信系统和其他部门诚信系统共享,实行联合惩戒。

    第六章  附  则

    第二十一条  本细则由济宁市住房公积金管理中心解释。

          第二十二条  本细则自2017年12月10日起施行,有效期至2022年12月9日。