一、单位办理公积金业务的监督检查
        为加强对住房公积金的管理,维护住房公积金所有者的合法权益,制定如下监督检查制度。

        (一)职责权限
        市住房公积金管理中心负责对不办理住房公积金缴存登记或者不为本单位职工办理住房公积金账户设立手续的单位进行处罚。

        (二)监督检查对象
        违反国务院《住房公积金管理条例》,不办理住房公积金缴存登记、账户设立等手续及不足额缴存住房公积金的单位。

        (三)监督检查内容
        单位是否办理住房公积金缴存登记,是否为本单位职工办理住房公积金账户设立手续的。

        (四)监督检查方式
        监督检查以日常检查、专项检查及有因检查等方式进行。

        (五)监督检查程序

        1.日常检查。对城区未建立住房公积金制度或已建立住房公积金制度但未按期连续正常缴存住房公积金的单位进行监督检查,采取电话催缴、实地检查、归集扩面专项活动等措施进行催建催缴,原则上每年一次。

        2.专项检查。按照每年市政府与各县(市、区)政府签定的《住房公积金管理工作目标责任书》,会同市纪委、市政府督查室、市财政局组成专项检查组,对各县(市、区)落实《责任书》情况进行监督检查。原则上每年一次。

        3.有因检查。针对单位不办理住房公积金缴存登记、账户设立等手续及不足额缴存住房公积金的投诉举报,组织或指导县(市、区)住房公积金管理部门进行处置。

        (六)监督检查措施与处理
        单位不办理住房公积金缴存登记或者不为本单位职工办理住房公积金账户设立手续的,由住房公积金管理中心责令限期办理;逾期不办理的,处1万元以上5万元以下的罚款。

        二、受委托银行办理合同约定业务的监督检查
        为进一步规范住房公积金业务管理,提高住房公积金业务受托银行的业务服务质量、工作绩效和风险防范能力,根据《住房公积金管理条例》(国务院令第350号)、《山东省住房公积金金融业务受托银行考评办法(试行)》(鲁建金字〔2014〕2号)等规定,制定如下监督检查制度。

        (一)职责权限
        市住房公积金管理中心中心负责督促受委托银行及时办理委托合同约定业务。

        (二)监督检查对象
        住房公积金业务委托银行

        (三)监督检查内容
        1.受委托银行基础工作情况;2.受委托银行业务办理情况;3.受委托银行财务会计核算情况;4.受委托银行风险管理与控制情况;5.受委托银行信息化管理情况。

        (四)监督检查方式
        市住房公积金管理中心负责考评工作的组织实施,机关及各分支机构分别组成受托银行考评工作小组,负责具体的考核评定工作。考评年度为上一年的1月1日至12月31日,每年考评一次。原则上每年3月底前完成上一年度考评工作。考评工作小组采取检查现场、抽查档案等形式,并结合各受托银行自查情况进行考核评定。

        (五)监督检查程序
        每年7月份及年度终了,各受托银行对照《济宁市住房公积金业务受托银行综合考评内容及评分标准》对上半年及全年工作进行自评打分。考评工作小组采取检查现场、抽查档案等形式,并结合各受托银行自查情况进行考核评定。

        (六)监督检查措施及处理
        对年度考评不合格的受托银行,市住房公积金管理中心将暂停其办理新增缴存单位开户和新增贷款业务的资格,并在通报后一个月内提出具体整改措施,报市住房公积金管理中心同意后进行整改,整改达到要求后方可恢复办理相关业务的资格。连续两个年度考评不合格的受托银行,将停止其办理新增缴存单位开户和新增贷款业务的资格,并调减住房公积金存款额,直至撤销承办资格。

        三、规范行政处罚裁量权
        根据《行政处罚法》和《山东省规范行政处罚裁量权办法》(省政府令第269号)要求,为规范行政处罚行为,正确行使行政处罚裁量权,促进严格、公正、文明执法,从源头上防止和减少滥用行政处罚裁量权的行为,预防和减少行政争议的发生,维护社会公平正义,保护公民、法人和其他组织的合法权益,已在济宁市政府网站(http://www.jining.gov.cn/)公布了市住房公积金管理中心行政处罚自由裁量权基准的具体内容。
        市住房公积金管理中心对本系统规范行政处罚裁量权工作进行指导监督,并对行政处罚裁量标准规范的实施情况进行评估,根据法律、法规和规章的立改废以及经济社会发展需要作相应调整和完善。通过案卷评查等方式,加强对县级住房公积金行政主管部门在执法实践中适用自由裁量权基准的监督检查。
        县级住房公积金行政主管部门可以直接使用中心的标准规范,也可结合本地实际,细化、量化行政处罚裁量权基准的具体标准,并组织实施。